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新能源基金零首付低息融资分布式光伏发 电项目投资建议书 ---新能源综合解决方案 专家 公司地址福州市鼓楼区软件园软件大道 89-1 号福州大学国家科技园 福建至善伏安智能科技有限公司 联系人陈友意 电话13599773378 2019 年 3 月 (本项目建议书最终解释权归福建至善伏安智能科技有限公司,会按照国外基金政策变动) 1、基本要求 建设规模1000KW 起。 企业不属于污染型(落后淘汰产能)企业,企业屋顶面积每兆瓦 约 11000 平方米以上,水泥屋顶或是彩钢屋顶均可(彩钢的活荷载在 0.25KN/平方米以上),屋面干净。 白天(峰平平均)加权电价不低于 0.65 元,年有效利用小时数不 低于 1100 小时。 企业每小时用电量大于 700 度起。 企业固定资产每兆瓦不低于 2000 万元起,负债率不高于 50。 二、0 首付 100融资模式说明 * 把原来每个月交 给电 网的 电费 ,变 成自己的固定 资产 投 资 * 福建至善伏安智能科技有限公司为业主提供 0 首付 100的项目 融资服务,前期无任何费用。由资金方进行全方位的监管落地,保证 项目的质量。至善伏安智能科技有限公司负责项目建设,整套系统免 费质保 5 年、免费运维 5 年并保证 5 年的发电量(组件跟逆变器用十 大品牌,业 主可指定品牌但质量不能低于十大品牌之内)。 具体融资方式如下 1、以业主为融资主体进行项目 0 首付融 资 ,100或 85融 资 , 资 金打入企 业 外 债专户 ,资 金 专 款 专 用(定向采 购 ,开全 额 增 值 税 专 用 发 票) ; 2、融资为信用融资, 不需要抵押,不需要担保; 3、欧洲新能源专项基金,融资 年限 5 年,年利率 2.5,6 个月 还 本付息一次,共 10 期,利息逐次降低。 4、本项目要求业主前 3 年的财务报表,体现固定资产每兆瓦在 2000 万元以上,负债率低于 50。 三、项目具体财务测算 1、贷款与还贷分析表 1000kw 分布式光伏发电项目测算(以天津市武清区为例) 年均用电量 2800000 平均用电量(度/小时,每天按 10 小时计) 767.12 发电系数 0.7 可利用建设面积(平方米) 12000 天津市工商业用电 峰电价(元/度) 0.96 天津市工商业用电 平电价(元/度) 天津市 0.67 最佳建设容量(瓦) 1000000 加权电价(元/度) 0.81 前 5 年总发电量(度) 6500000 单价(元/瓦) 5.8 首年年发电量(度) 1320000 前 5 年每期需付款 5800000利息 总投资/借款额(元) 5800000 前 5 年发电系数(年衰减 0.8) 4.83 25 年总发电量(度) 29250000 贷款年利率() 2.5 25 年发电系数(年衰减 0.8) 22.74 偿还贷款总结余(元) 17600000 还款期数 10 25 年总电费受益(元) 23400000 自发自用比例() 100 还款开始日期 2019-7-1 放款日 期数 还款日期 贷款利率 偿还额 本金 利息 累计还款额 欠款额 5800000 1 2019-7-1 2.50 652500 580000 72500 652500 5220000 2 2020-1-1 2.50 645250 580000 65250 1297750 4640000 3 2020-7-1 2.50 638000 580000 58000 1935750 4060000 4 2021-1-1 2.50 630750 580000 50750 2566500 3485000 5 2021-7-1 2.50 623500 580000 43500 3190000 2900000 6 2022-1-1 2.50 616250 580000 36250 3806250 2320000 7 2022-7-1 2.50 609000 580000 29000 4415250 1740000 8 2023-1-1 2.50 601750 580000 21750 5017000 1160000 9 2023-7-1 2.50 594500 580000 14500 5611500 580000 10 2024-1-1 2.50 587250 580000 7250 6198750 - 合计 6198750 5800000 398750 贷款(固定资产投资) 580 万(具体项目融资金额由资金方评估 确定); 20 年平均每年电费收益 约 95.68 万元; 前 5 年每期除本息外需还款额 4.92 万元(扣除增值税票) 2、财务优势分析 1、变现能力分析(增值税与企业所得税抵扣) 0KW分 布 式 光 伏 发 电 项 目 变 现 能 力 分 析 表分 项 数 值 备 注固 定 资 产 投 资 额 ( 元 ) 总 贷 款 额折 旧 年 限 年 每 年 折 旧 10( 如 果 加 速 折 旧 更 快 ) , 可 抵 扣 企 业 所 得 税增 值 税 税 率 提 前 一 次 性 抵 扣年 还 本 金 比 例 ( ) 5年 还 清第 一 年 变 现 比 例 ( ) 1062046;第 二 年 变 现 比 例 ( ) 47; 第 三 年 变 现 比 例 ( ) 76102106; 正 常 经 营 4年 即 可 10提 前 变 现 。5801620467106 2、现金流分析 6 个月还贷一次,企业可以把节省下来的 6 个月电费作为企业的 流动资金。 按照国内 1 分利息的财务成本核算,6 个月的流动资金成本完全 可以覆盖贷款利息成本。 3、再融资 此贷款模式不抵押、不担保,固定资产完全属于业主,业主可以 进行固定资产的再融资。 4、节能改造补贴(业主申请,至善伏安配合) 分布式光伏发电项目建成后业主可以从当地经信或是发改部门 申请节能改造(技改)补贴经费。至善伏安从专业技术的角度配合业主 进行申请。 5、碳交易 分布式光伏发电项目属于绿色减排项目,国家的光伏碳汇市场正 在完善,今后碳减排量可以进行碳汇交易。本项目的年碳减排量约为 1200 吨,碳减排的价格目前约 50 元/吨具体以国家政策为标准。 4、风险分析 1、政策风险 目前自发自用光伏发电属于国家鼓励的新能源产业,有国家可再 生能源法的保障,不存在政策风险。 2、技术、安全风险 分布式光伏发电已经给有 10 多年的发展历史,电池板和主要设 备技术成熟,国家的设计和施工标准完善,建设方拥有完善的建设资 质和建设经验,技术、安全风险完全可控。 3、企业用电量下降风险 企业自身用电比例下降,余电由国家电网收购,存在电价下降的 风险。 4、汇率风险 本信贷模式为欧元信贷,采用年 2.5利率,业主需承担汇率的波 动。 5、拆迁风险 项目有发改委备案和电网验收,有完善的手续,是合法的建筑 (资产),拆迁可根据国家的拆迁法获得补偿,不存在风险。 6、自然灾害风险 业主可以购买自然灾害财产保险规避风险。 根据前面的分析,企业在 4 年以内可提前将项目资金变现,整体 上风险可控。 五、屋顶施工 福建至善伏安智能科技有限公司拥有 6 年的专业 EPC 经验,由 其负责实施,整套系统免费质保 5 年。 欧洲基金方从设计到选材和施工过程,全流程监理,保障电站高 质量建设,并聘请欧洲第三方进行项目的最终验收。 六、建设周期 约 3 个月。 七、前期提供资料 营业执照、经第三方会计事务所审计过的财务报告(三年)、电费 清单、屋顶 照片、 产权证 。 案例福建旭禾米业有限公司,建设规模 3MW。
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